Bear vs. Bull Market: qual è la differenza?

“Non so. Mi sento un po’ ribassista”.

Se senti uno dei tuoi amici investitori dirlo fuori contesto, potrebbe sembrare che abbiano fame. O peloso. O pronto ad aiutare Leonardo DiCaprio a vincere un Oscar Il vendicatore.

Ma nel mondo degli investimenti, “sentirsi ribassisti” significa qualcosa di completamente diverso.

Il mercato rialzista vs. ribassista non è così semplice come il mercato buono vs. cattivo. È un po’ più sfumato di così e, una volta apprese le differenze chiave, puoi iniziare a investire in modo molto più efficace.

Che cos’è un mercato ribassista?

Se hai letto qualcosa sui mercati ribassisti, o semplicemente visto i titoli di recente, probabilmente ti sei sorpreso che non sia una cosa così positiva. Quasi come imbattersi in un orso nel bosco.

Infatti, a mercato ribassista è quando i prezzi tendono al ribasso.

La definizione specifica è quando l’indice del mercato azionario S&P 500 scende del 20% dai massimi recenti. Guardando i prezzi dell’indice negli ultimi cinque anni, scommetto che puoi individuare quando siamo entrati in territorio ribassista:

Il motivo per cui gli investitori utilizzano l’S&P 500 per definire i mercati ribassisti è perché la performance dell’S&P 500 è ampiamente considerata riflettente i mercati più grandi nel loro insieme.

Ora, se un mercato ribassista è una metrica oggettiva, non una sensazione, perché il tuo amico ha detto di sentirsi “ribassista”?

Nel mondo degli investitori, “ribassista” è sinonimo di pessimista. Quindi, se il tuo amico dice che si sente ribassista sulle azioni Tesla, ad esempio, significa che pensa che i prezzi inizieranno (o continueranno) a scendere.

Perché si chiama mercato “orso”?

Nessuno lo sa per certo.

Alcuni dicono il termine ha avuto origine secoli fa, quando gli intermediari che vendevano pelli d’orso le vendevano ai clienti nella speranza che i prezzi crollassero prima che i cacciatori arrivassero effettivamente con il prodotto. Potrebbero prevendere a £ 10 a gennaio, acquistare a £ 3 a maggio e intascare la differenza per un bel prodotto.

Questa è una teoria su come il termine “ribassista” sia arrivato a significare l’aspettativa che i prezzi scendano.

ma dicono gli altri i termini “orso” e “toro” derivano dal semplice fatto che gli orsi attaccano verso il basso ei tori attaccano verso l’alto.

Siamo in un mercato ribassista?

Sì, al momento siamo in un mercato ribassista. L’S&P 500 ha iniziato a scivolare nel gennaio 2022 e il mercato ribassista è stato matematicamente confermato il 13 giugno.

Quanto sono comuni i mercati ribassisti?

I mercati ribassisti sono piuttosto comuni. In media, si verificano ogni 56 mesi (quattro anni, otto mesi).

Che cos’è un mercato ribassista nel settore immobiliare?

Sebbene il termine “orso” si applichi in genere al mercato azionario, può essere applicato anche ad altri mercati.

Ad esempio, un mercato ribassista nel settore immobiliare è quando i prezzi delle case scendono del 20%. E a differenza dei mercati ribassisti per le azioni – che si verificano ogni quattro anni circa – c’è stato un solo mercato ribassista nel settore immobiliare negli ultimi 20 anni.

Scommetto che puoi indovinare quando:

Quali sono le cause di un mercato ribassista?

Tonnellate di fattori in genere svolgono un ruolo nei mercati che tendono al ribasso. Nel 2022, questi includono (ma certamente non si limitano a):

• Effetti collaterali economici residui della pandemia
• Tassi di interesse in aumento
• Paure di un’altra recessione
• Il continuo Cripto inverno
• Inflazione inaspettatamente alta
• Era in Ucraina

Tutti questi fattori rendono le persone nervose per il fatto che i mercati scendono. Creano un sentimento ribassista, investono meno, scendono i prezzi e ancora più un sentimento ribassista.

Quanto dura un mercato ribassista?

Storicamente, il mercato ribassista medio è durato 9 mesi.

Ciò significa che l’attuale mercato ribassista, iniziato a gennaio e confermato a giugno, potrebbe iniziare a cambiare direzione già a ottobre.

Quindi cosa dovresti fare nel frattempo?

Come investire durante un mercato ribassista

I mercati ribassisti possono essere un’entusiasmante opportunità di investimento, ma proprio come i veri ribassisti, dovrebbero essere affrontati con cautela e un’attenta pianificazione.

Molti investitori lasciano in pace i mercati ribassisti (e ribassisti). Prendono un approccio “bevi una pinta e aspetta che tutto questo scoppi” e non comprano né vendono.

Questo perché sanno che i mercati prima o poi si riprenderanno. Un secolo di dati storici ci mostra che l’S&P 500 guarirà sempre e raggiungerà nuovi massimi. Quindi resistere è una strategia praticabile al 100% e non dovresti sentirti FOMO per aver lasciato che i tuoi investimenti si fermino.

il peggio la cosa che puoi fare durante un mercato ribassista è vendere. A meno che tu non abbia assolutamente bisogno di quei soldi, lascia in pace i tuoi investimenti. Perché anche se le tue azioni potrebbero essere passate da $ 100 a $ 50, potrebbero risalire a $ 125 entro pochi mesi.

Ricorda, vedere il rosso nel tuo portafoglio non significa che hai perso denaro. Perdi soldi solo se vendi nel momento sbagliato.

D’altra parte, fare piccoli acquisti calcolati durante un mercato ribassista può effettivamente essere una mossa intelligente. Quindi parliamo di strategia!

Un mercato ribassista è davvero una “vendita” di azioni?

Probabilmente hai sentito un mercato ribassista chiamato “una vendita sul mercato azionario”. C’è del vero in quest’idea, ma non significa che dovresti andare a fare shopping per il momento.

La verità a quell’idea deriva dal fatto che, ancora una volta, il mercato azionario si riprende sempre. Quindi, se un titolo blue chip (noto anche come affidabile) come Microsoft fosse a $ 330 e scendesse a $ 250, ora sarebbe un buon momento per acquistare prima che molto probabilmente rimbalzi a $ 330 e oltre.

Eppure, ecco perché molti investitori non fanno acquisti durante i mercati ribassisti:

1. Non sappiamo quando i mercati si riprenderanno. Microsoft potrebbe facilmente continuare a scendere a $ 200 e rimanere lì per mesi o anni.
2. … Altro se hai bisogno di vendere nel frattempo, sei SOL. Probabilmente non dovresti vincolare i soldi di cui potresti aver bisogno nel prossimo futuro in un mercato ribassista imprevedibile.

Se vuoi investire in sicurezza durante un mercato ribassista, considera questa strategia:

1. Calcola la tua tolleranza al rischio

La tua tolleranza al rischio determinerà quanto puoi (e dovresti) investire durante un mercato ribassista. Puoi trovare la tua tolleranza al rischio rispondendo al mio quiz a scelta multipla di 10 domande qui.

Uno dei principali fattori di tolleranza al rischio sarà il tuo orizzonte, o per quanto tempo puoi permetterti di avere i tuoi soldi vincolati.Se stai cercando di acquistare una casa in 18 mesi, ad esempio, potresti non voler rischiare di investire in un orso mercato.

2. Copri il tuo rischio con la media del costo del dollaro

La media del costo del dollaro è un termine di fantasia per investire un po’ alla volta. Quindi, invece di acquistare $ 1.200 di Microsoft oggi, acquisti $ 100 con ogni busta paga mensile nell’arco di un anno.

DCA ti consente di acquistare a un media prezzo nell’arco di un anno, il che aiuta a coprire il rischio di acquistare troppo alto.

3. Considerare i fondi indicizzati ei buoni di risparmio I

I fondi indicizzati ti consentono di investire efficacemente nell’intero mercato azionario con un solo clic, motivo per cui sono il segreto per creare facilmente ricchezza. Puoi acquistarli proprio come le normali azioni Robin Hood o TD America.

I buoni del tesoro I, o I bond, offrono un APY che corrisponde al tasso di inflazione. Quindi, se l’inflazione è molto alta durante un mercato ribassista, è un acquisto intelligente.

Ad esempio, se investi fino a $ 10.000 in I Bond prima di novembre 2022, hai la garanzia di ottenere sei mesi di interesse del 9,62%.

Divulgazione dell’inserzionista – Questa pubblicità contiene informazioni e materiali forniti da Robinhood Financial LLC e dalle sue affiliate (“Robinhood”) e MoneyUnder30, una terza parte non affiliata a Robinhood. Tutti gli investimenti comportano rischi e la performance passata di un titolo o di un prodotto finanziario non garantisce risultati o rendimenti futuri. Titoli offerti tramite Robinhood Financial LLC e Robinhood Securities LLC, che sono membri di FINRA e SIPC. MoneyUnder30 non è membro di FINRA o SIPC.

4. Attenersi a buoni principi di investimento

È meglio non entrare in un mercato ribassista (o qualsiasi mercato) con l’obiettivo di ricchezza a breve termine.

Questo perché il tempismo di un mercato ribassista è quasi impossibile. E solo perché il mercato guarisce non significa che porterà con sé ogni singolo titolo.

Un buon investimento non cambia durante un mercato ribassista: offre solo l’opportunità di acquistare un po’ di più in vendita. Quindi, invece di cercare di trovare il prossimo titolo di meme che andrà sulla luna, è meglio guardare r/wallstreetbets a distanza e attenersi agli stessi principi di buon investimento testati nel tempo:

1. Conosci la tua tolleranza al rischio
2. Diversificare
3. Mantienilo noioso al 90% (obbligazioni, ETF, fondi indicizzati) e eccitante al 10% (azioni, criptovalute)

Prima di concludere, copriamo anche i mercati rialzisti. Perché un giorno presto, saremo in uno!

Che cos’è un mercato rialzista?

Un mercato rialzista è l’opposto di un mercato ribassista. In termini finanziari, è quando l’S&P 500 sale del 20% dai minimi recenti.

Colloquialmente i termini “mercato rialzista” o “rialzista” possono essere applicati a qualsiasi mercato, indice o titolo individuale. Puoi sentirti rialzista (o ribassista) su un determinato titolo, il mercato immobiliare, ecc.

Perché si chiama mercato “rialzista”?

Alcuni dicono il termine è nato dalla borsa di Londra del diciannovesimo secolo, un intero secolo dopo il “mercato ribassista”. All’epoca, quando i trader si sentivano sicuri di un determinato titolo, lo appuntavano alla bacheca, da qui “rialzista”.

Tuttavia, altri dicono che è solo perché i tori attaccano in alto e gli orsi attaccano in basso.

Quanto dura un mercato rialzista?

Per fortuna, i mercati rialzisti tendono a durare molto più a lungo dei mercati ribassisti: 3,8 anni in media, secondo Kiplinger.

Più di recente abbiamo avuto il mercato rialzista più lungo della storia, dal 2009 al 2020. Probabilmente sarebbe andato avanti anche più a lungo, se non fosse stato per quella fastidiosa pandemia!

Come investire in un mercato rialzista

In generale, ci sono due modi in cui gli investitori intrepidi cercano di impadronirsi di un mercato rialzista:

1. Comprano in anticipo, prima che i prezzi diventino eccessivamente gonfiati.
2. Vendono alto, prima che i prezzi raggiungano il picco.

Ma il tempismo di un mercato rialzista può essere complicato. E mentre i mercati si riprendono sempre nel complesso, alcuni singoli titoli potrebbero non tornare mai ai loro picchi rialzisti (vedi Macy’s o Norwegian Cruise Lines).

La linea di fondo

Alla fine, va bene saltare la FOMO e lasciare che i mercati rialzisti e ribassisti vadano e vengano. Non è necessario affrettarsi ad acquistare determinati titoli prima che sia “troppo tardi”. Hai tutto il tempo per far crescere la tua fortuna e una dieta costante di fondi indicizzati e occasionali blue chip manterrà il tuo portafoglio sano, indipendentemente dalle condizioni di mercato!

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