Il boom degli investitori al dettaglio potrebbe accelerare la crescita delle startup blockchain

Secondo una ricerca di Vanda, gli investitori al dettaglio si sono riversati 400 miliardi di dollari nel mercato azionario dal 2020. Ciò rappresenta il doppio del numero di azioni acquistate in tutti gli ultimi anni messi insieme. Tradizionalmente, gli investitori al dettaglio che sono finanziariamente vulnerabili e avversi al rischio si sono allontanati dalle classi di attività rischiose e si sono attenuti alla strategia di investimento 60/40. Tuttavia, lo scenario è ora cambiato.

Sulla scia della tecnologia fintech e blockchain, gli investitori al dettaglio stanno ora marcando la loro presenza in nuove aree. Le app Fintech hanno semplificato l’accesso al mercato azionario per gli investitori al dettaglio, introdotto il trading a zero commissioni e fornito strumenti predefiniti che offrivano una comodità come mai prima d’ora. In effetti, l’impatto del fintech è stato così forte 72% degli investitori con sede negli Stati Uniti è probabile che cambino banca se la loro banca non supporta la loro applicazione fintech preferita.

La tecnologia blockchain, nel frattempo, ha democratizzato i mercati finanziari e ha abbassato le loro barriere all’ingresso. Classi di attività come titoli, derivati, azioni, debito e materie prime, che in precedenza erano fuori dal regno degli investitori al dettaglio, sono ora facilmente accessibili tramite blockchain, grazie alla tokenizzazione degli asset. I protocolli basati su blockchain hanno recentemente aperto le porte del capitale di rischio agli investitori al dettaglio. E il loro ingresso nel mercato VC è una rivoluzione che ha il potenziale per dare impulso all’ecosistema delle startup.

Investitori al dettaglio nell’ecosistema delle startup: dove si collocano?

Il finanziamento delle startup è sempre stato il forte dei venture capitalist. Il mercato VC, infatti, è considerato il motore delle startup innovative. Ma questo spazio è occupato principalmente da investitori istituzionali; gli investitori al dettaglio rappresentano solo l’1%. Questo porta a una miriade di problemi. La dittatura degli investitori istituzionali sul mercato VC mette le startup in una morsa. E secondo TechCrunchVC uccide più startup di quante ne facciano la lenta adozione da parte dei clienti, il debito tecnico e le lotte interne ai co-fondatori, messi insieme.

Come mai? Semplicemente perché i VC operano con un atteggiamento feroce incentrato sulla crescita e sono più preoccupati per il proprio benessere che per quello delle startup. I VC prendono grandi oscillazioni e vogliono grandi guadagni molto rapidamente. Quindi i fondatori sono costretti a ridimensionarsi e ad espandersi prematuramente. Viene loro concesso un tempo minimo per l’innovazione, lo sviluppo del prodotto e la costruzione del marchio. Inoltre, la partecipazione dei fondatori nell’attività è fortemente diluita dai VC. I fondatori sono fortunati se alla fine dei round di finanziamento hanno ancora il 20% della quota.

Alla fine della giornata, se il ridimensionamento prematuro si traduce in un fallimento, i VC rilevano o liquidano l’avvio. Entrambi i risultati uccidono la visione e la missione dei fondatori.

Con gli investitori al dettaglio nel quadro, il monopolio degli investitori istituzionali finisce e il mercato VC viene democratizzato. Gli investitori al dettaglio possono ripristinare l’attitudine all’innovazione e promuovere la crescita a lungo termine delle startup. Ma non è così facile come sembra.

L’ingresso degli investitori al dettaglio nello spazio delle startup: ostacoli e soluzioni

Come accennato in precedenza, gli investitori al dettaglio sono tradizionalmente avversi al rischio e, a differenza dei VC, non subiscono grandi oscillazioni con i loro soldi. Gli investitori al dettaglio non hanno nemmeno il capitale per finanziare le startup a pieno titolo e le conoscenze per valutare attentamente le potenziali startup. Questi fattori potrebbero impedire il loro ingresso nel mercato dei VC, lasciando ancora una volta le startup in balia dei VC.

Entra in incubatori e acceleratori basati su blockchain. Queste piattaforme forniscono la rampa necessaria per l’ingresso al dettaglio nel mercato VC, aggirando gli ostacoli. Gli incubatori e gli acceleratori basati su blockchain promuovono da zero le startup promettenti e forniscono loro gli strumenti e le strategie essenziali per il successo. Quindi, in realtà, il processo di verifica è già terminato. Queste piattaforme hanno imprenditori e consulenti esperti in grado di riconoscere il potenziale delle startup. Ora non resta che collegare queste promettenti startup con gli investitori al dettaglio.

Questo può essere fatto promuovendo campagne di raccolta fondi globali e consentendo a molti investitori al dettaglio di mettere insieme capitali per finanziare le startup. In questo modo, il problema del basso capitale viene ridotto e il rischio associato viene distribuito su un gruppo di investitori. Gli investitori possono investire quanto vogliono nelle startup e nessuna singola persona subisce la caduta completa.

In altre parole, le barriere all’ingresso per gli investitori al dettaglio sono notevolmente ridotte. E se le NFT sono alla base di queste campagne di raccolta fondi, le barriere si abbassano ancora. Le NFT sono recentemente emerse come la classe di attività più popolare e ambita. Le raccolte NFT che detengono dividendi aziendali, diritti di voto nel consiglio di amministrazione e altre funzionalità premium possono facilmente interessare gli investitori al dettaglio e integrarli nell’ecosistema delle startup.

Una versione di questo è già in azione nell’industria dell’intrattenimento, con i produttori che utilizzano NFT per finanziare i loro film. Anche i grandi nomi piacciono meraviglia, DC Altro Pesante metallo stanno rapidamente saltando sul carro NFT per coinvolgere i fan nella rivoluzione digitale.

In conclusione, gli acceleratori basati su blockchain che conducono raccolte fondi globali con NFT al centro possono portare un afflusso di investitori al dettaglio nello spazio VC. E questo ingresso in massa di investitori di piccoli dollari potrebbe rivelarsi determinante per lo sviluppo continuo e il lancio di startup ad alto potenziale.

Democratizzare l’ecosistema delle startup è la via da seguire

Con la tecnologia blockchain in aumento in popolarità e valore, le principali industrie di tutto il mondo considerano il decentramento come la strada da seguire. Dalla finanza e intrattenimento a Internet e ai social media, è in corso un cambio di paradigma nelle dinamiche di potere, che sottrae il controllo alle istituzioni centrali. Naturalmente, l’ecosistema delle startup sta seguendo l’esempio.

L’abbassamento delle barriere all’ingresso e l’ingresso degli investitori al dettaglio nello spazio delle startup garantisce che l’innovazione prosperi e che i fondatori abbiano la libertà di costruire e scalare al loro ritmo, spingendo la crescita delle startup a lungo termine.

Gaurav Dubey è l’amministratore delegato di TDeFi.